Inversiones sustentables: qué son, cómo funcionan y cuáles son las diferencias con las “tradicionales”

Las inversiones sustentables, conocidas coloquialmente como “inversiones verdes” cada vez están siendo más populares en la comunidad, sobre todo en la juventud que tiene una mentalidad más amigable con el medioambiente.

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En este sentido, este tipo de inversiones suele nacer con la premisa de que se puede obtener dinero, pero promoviendo la conservación del medioambiente, ayudando a las comunidades locales, entre otros aspectos. De hecho, grandes firmas como Goldman Sachs han invertido más de u$s 700.000 millones para financiar proyectos sustentables.

¿Cómo funcionan las inversiones sustentables?

Las inversiones sustentables suelen funcionar con un enfoque basado en la integración de criterios ESG (concepto que incluye aspectos ambientales, sociales y de gobernanza). Los inversores ven más allá del potencial del negocio y prestan mucha atención a las políticas ambientales de la empresa, sus prácticas laborales, la gestión de riesgos, la transparencia de la divulgación de la información, los valores de la empresa, entre otros aspectos.

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Además, a través de herramientas como el análisis de impacto, las calificaciones que obtienen de entes como los gobiernos en materia de sustentabilidad (conocidos como “permisos verdes), los inversores pueden hacer una evaluación del rendimiento sostenible a largo plazo.

¿Cuáles son las diferencias principales de las inversiones sustentables con las “tradicionales”?

Las inversiones sustentables presentan algunas diferencias importantes con las “tradicionales”, entre las que se destacan:

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• Enfoque ampliado: mientras que las inversiones tradicionales se centran, principalmente, en el retorno financiero, las inversiones sustentables tienen un enfoque más amplio que considera tanto los aspectos financieros como los impactos sociales y ambientales de las empresas

• Integración de los criterios ESG: como mencionamos previamente, las inversiones sustentables incorporan criterios ESG en el proceso de toma de decisiones, lo que implica evaluar y seleccionar inversiones en función de su desempeño y prácticas en relación con el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza. Por otra parte, las inversiones “tradicionales” no suelen darle importancia a ese tipo de criterio o lo hacen en menor medida

• Impacto positivo: las inversiones sustentables buscan generar un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente, alineando el capital con los valores y objetivos del inversor, incluso aunque eso signifique una menor rentabilidad. Por otra parte, las inversiones tradicionales si bien ponen foco en sus clientes, lo hacen con el objetivo de maximizar su rentabilidad

• Rendimientos financieros: históricamente se creía que las inversiones sustentables tenían bajos rendimientos. Sin embargo, cada vez hay más evidencia de que estas inversiones pueden ofrecer resultados financieros sólidos y competitivos a largo plazo, aunque en muchas ocasiones, por cuestiones lógicas, suelen ser inferiores a empresas “tradicionales”.

• Transparencia y divulgación: las inversiones sustentables promueven la transparencia y la divulgación de información sobre el desempeño ESG de las empresas, lo que permite a los inversores tomar decisiones informadas y responsables

• Mitigación de los riesgos “controversiales”: las empresas que se enfocan en lo sustentable suelen poner mucho foco en identificar y evitar riesgos asociados a prácticas ambientales o sociales perjudiciales. De esta forma, se reduce la exposición a posibles controversias, multas regulatorias o daños en su reputación que podrían generar enormes pérdidas

• Contribución al desarrollo sostenible: las persona al invertir en empresas y proyectos que promueven prácticas sostenibles, estas buscan contribuir activamente al logro de una sociedad mejor. Por este motivo, muchas de estas compañías suelen hacer foco en objetivos y metas que ayuden al conjunto de la sociedad, como, por ejemplo, contribuir al cumplimiento de los Objetivos de Desarrollo Sostenible de las Naciones Unidas

• Acceso a oportunidades de inversión innovadoras: gracias a las inversiones, se están impulsando la aparición de nuevas oportunidades de inversión en áreas como energías renovables, eficiencia energética, tecnología limpia y empresas sociales. Estas áreas pueden ofrecer potencial de crecimiento y rentabilidad atractiva. Sin embargo, suele ser un tema de discusión, ya que, por el normal desarrollo de inversiones “tradicionales”, como el minado de criptomonedas, en busca de la rentabilidad, se han desarrollado grandes proyectos sustentables como, por ejemplo, en materia de energías renovables

• Satisfacción personal y alineación de valores: para muchos inversores, las inversiones sustentables permiten alinear sus valores personales y su ética con sus decisiones financieras. Esto puede generar una mayor satisfacción y una sensación de contribuir activamente al cambio positivo. Por otro lado, si bien en los negocios “tradicionales” también se puede obtener una satisfacción personal, en las inversiones sustentables el fin es más bien “altruista”